Pular para o conteúdo

ITSA3

ITAÚSA, Intermediação Financeira

Acima do valor

Os valores são estimativas de modelos matemáticos sobre dados públicos e não constituem recomendação de investimento.

Comparar

Preço justo estimado

R$ 13,45

Cotação
R$ 16,31
Faixa dos modelos
R$ 10,19 a R$ 17,47
Potencial
−18%
Confiança
baixa

Cotação de 06/10/2026 às 15:00. Cálculo de 06/10/2026 às 15:00.

Por que a confiança é baixa

Em empresas estáveis, o mercado costuma pagar mais do que os modelos clássicos calculam: no nosso teste, o selo "acima do valor" acertou só metade das vezes nesses casos.

Sinais de qualidade: 6 de 6

  • Cumpre: Histórico completo: 5 anos de balanços
  • Cumpre: Lucro em todos os últimos 5 anos
  • Cumpre: Lucro estável, sem grandes altos e baixos
  • Cumpre: Lucro nos últimos 12 meses
  • Cumpre: Dividendos em pelo menos 4 dos 5 anos
  • Cumpre: Patrimônio positivo

Próximos proventos

Anunciados pela empresa na B3. Recebe quem tiver a ação no fim da data com.

Agenda completa

Nenhum provento anunciado no momento. O último foi JCP de R$ 0,0242 por ação, pago em 01/10/2026.

Notícias

O que os portais de mercado publicaram sobre a empresa.

Todas as notícias

Notícias dos sites indicados; a ligação com as ações e o assunto são feitos automaticamente por inteligência artificial e podem errar. Não são recomendação de investimento.

Fatos e comunicados

Avisos enviados pela empresa à CVM. A CVM atualiza esta lista cerca de uma vez por semana.

Ver mais

Indicadores × setor

Comparados com a mediana das outras empresas do mesmo setor. Onde o setor tem menos de 3 empresas comparáveis, a referência é o mercado (empresas do mesmo tipo).

P/L
10,1x
mercado 7,8x
pior que o mercado
P/VP
1,9x
mercado 1,0x
pior que o mercado
EV/EBITDA
—
setor —
ROE
19%
mercado 14%
melhor que o mercado
Margem líquida
—
setor —
Dívida líquida/EBITDA
—
setor —
Dividend yield
6,6%
mercado 4,8%
melhor que o mercado

Últimos 10 anos

Passe o mouse ou toque nas barras e nos pontos para ver os valores.

Receita líquida

Ver os números
AnoReceita líquida
2016R$ 4,7 bi
2017R$ 5,0 bi
2018R$ 5,4 bi
2019R$ 5,0 bi
2020R$ 5,9 bi
2021R$ 8,2 bi
2022R$ 8,5 bi
2023R$ 7,4 bi
2024R$ 8,2 bi
2025R$ 8,2 bi
Lucro líquido

Ver os números
AnoLucro líquido
2016R$ 8,2 bi
2017R$ 8,4 bi
2018R$ 9,4 bi
2019R$ 10,3 bi
2020R$ 7,1 bi
2021R$ 12,2 bi
2022R$ 13,7 bi
2023R$ 13,5 bi
2024R$ 14,8 bi
2025R$ 16,5 bi
Dividendos por ação

Ver os números
AnoDividendos por ação
2016R$ 0,38
2017R$ 0,43
2018R$ 0,79
2019R$ 1,16
2020R$ 0,52
2021R$ 0,27
2022R$ 0,40
2023R$ 0,43
2024R$ 0,74
2025R$ 1,68
Cotação × preço justo
  • Cotação: R$ 16,31 hoje
  • Preço justo: R$ 13,45 hoje

Preço justo dos anos anteriores calculado com os balanços de cada ano e as premissas de juros atuais. Valores por ação sem ajuste de desdobramentos.

Ver os números
AnoCotaçãoPreço justo
2016R$ 8,03—
2017R$ 10,52—
2018R$ 13,30—
2019R$ 14,05R$ 13,21
2020R$ 12,34R$ 11,51
2021R$ 9,30R$ 13,49
2022R$ 8,90R$ 9,34
2023R$ 10,34R$ 8,68
2024R$ 8,99R$ 9,98
2025R$ 11,99R$ 13,14
hojeR$ 16,31R$ 13,45

Os modelos

Preço justo de cada modelo, com a fórmula e os números usados.

Graham

R$ 17,47

√(22,5 × LPA × VPA)

LPA (lucro por ação)
R$ 1,62
VPA (patrimônio por ação)
R$ 8,37

Bazin

R$ 15,83

Dividendo médio de 3 anos ÷ 6%

Retorno mínimo exigido
6,0%
Dividendo médio por ação (3 anos)
R$ 0,95

Gordon

R$ 10,19

Dividendo do próximo ano ÷ (custo de capital − crescimento)

Crescimento na perpetuidade (g)
5,3%
Custo de capital (k)
16%
Dividendo esperado no próximo ano
R$ 1,13
Dividendo por ação (12 meses)
R$ 1,07

Fluxo de caixa descontado

Não se aplica

Fluxo de caixa livre de 5 anos + perpetuidade, descontados, − dívida líquida, ÷ número de ações

Motivo: não se aplica a bancos e seguradoras.

Múltiplos do setor

Não se aplica

Mediana do setor (P/L, P/VP, EV/EBITDA) × números da empresa

Motivo: menos de 4 empresas comparáveis com múltiplos válidos.

Múltiplos históricos

R$ 11,07

Média de 5 anos dos próprios múltiplos × números atuais

P/L médio de 5 anos
7,1x
Preço pelo P/L
R$ 11,58
P/VP médio de 5 anos
1,3x
Preço pelo P/VP
R$ 10,56