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PINE3

BANCO PINE S/A, Bancos

Acima do valor

Os valores são estimativas de modelos matemáticos sobre dados públicos e não constituem recomendação de investimento.

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Preço justo estimado

R$ 9,69

Cotação
R$ 12,60
Faixa dos modelos
R$ 5,81 a R$ 13,51
Potencial
−23%
Confiança
baixa

Cotação de 06/10/2026 às 14:15. Cálculo de 06/10/2026 às 14:15.

Por que a confiança é baixa

Em empresas estáveis, o mercado costuma pagar mais do que os modelos clássicos calculam: no nosso teste, o selo "acima do valor" acertou só metade das vezes nesses casos.

Sinais de qualidade: 5 de 6

  • Cumpre: Histórico completo: 5 anos de balanços
  • Cumpre: Lucro em todos os últimos 5 anos
  • Não cumpre: Lucro estável, sem grandes altos e baixos
  • Cumpre: Lucro nos últimos 12 meses
  • Cumpre: Dividendos em pelo menos 4 dos 5 anos
  • Cumpre: Patrimônio positivo

Próximos proventos

Anunciados pela empresa na B3. Recebe quem tiver a ação no fim da data com.

Agenda completa

Nenhum provento anunciado no momento. O último foi JCP de R$ 0,2715 por ação, pago em 22/07/2026.

Notícias

O que os portais de mercado publicaram sobre a empresa.

Todas as notícias

Nenhuma notícia sobre a empresa nos últimos dias.

Notícias dos sites indicados; a ligação com as ações e o assunto são feitos automaticamente por inteligência artificial e podem errar. Não são recomendação de investimento.

Fatos e comunicados

Avisos enviados pela empresa à CVM. A CVM atualiza esta lista cerca de uma vez por semana.

Ver mais

Indicadores × setor

Comparados com a mediana das outras empresas do mesmo setor.

P/L
5,3x
setor 7,3x
melhor que o setor
P/VP
1,8x
setor 0,9x
pior que o setor
EV/EBITDA
—
setor —
ROE
33%
setor 14%
melhor que o setor
Margem líquida
—
setor —
Dívida líquida/EBITDA
—
setor —
Dividend yield
4,9%
setor 5,3%
pior que o setor

Últimos 10 anos

Passe o mouse ou toque nas barras e nos pontos para ver os valores.

Receita líquida

Ver os números
AnoReceita líquida
2016R$ 967,5 mi
2017R$ 982,0 mi
2018R$ 758,7 mi
2019R$ 893,4 mi
2020R$ 1,2 bi
2021R$ 1,5 bi
2022R$ 1,5 bi
2023R$ 2,0 bi
2024R$ 2,8 bi
2025R$ 4,8 bi
Lucro líquido

Ver os números
AnoLucro líquido
2016-R$ 28,5 mi
2017-R$ 228,4 mi
2018-R$ 43,1 mi
2019-R$ 115,6 mi
2020-R$ 71,0 mi
2021R$ 2,5 mi
2022R$ 47,3 mi
2023R$ 177,7 mi
2024R$ 101,4 mi
2025R$ 430,5 mi
Dividendos por ação

Ver os números
AnoDividendos por ação
2016R$ 0,35
2017R$ 0,00
2018R$ 0,00
2019R$ 0,00
2020R$ 0,00
2021R$ 0,00
2022R$ 0,06
2023R$ 0,14
2024R$ 0,37
2025R$ 0,53
Cotação × preço justo
  • Cotação: R$ 12,60 hoje
  • Preço justo: R$ 9,69 hoje

Preço justo dos anos anteriores calculado com os balanços de cada ano e as premissas de juros atuais. Valores por ação sem ajuste de desdobramentos.

Ver os números
AnoCotaçãoPreço justo
2023R$ 5,23R$ 6,83
2024R$ 4,60R$ 4,55
2025R$ 12,40R$ 8,37
hojeR$ 12,60R$ 9,69

Os modelos

Preço justo de cada modelo, com a fórmula e os números usados.

Graham

R$ 19,44

√(22,5 × LPA × VPA)

LPA (lucro por ação)
R$ 2,37
VPA (patrimônio por ação)
R$ 7,08

Bazin

R$ 5,81

Dividendo médio de 3 anos ÷ 6%

Retorno mínimo exigido
6,0%
Dividendo médio por ação (3 anos)
R$ 0,35

Gordon

R$ 5,87

Dividendo do próximo ano ÷ (custo de capital − crescimento)

Crescimento na perpetuidade (g)
5,3%
Custo de capital (k)
16%
Dividendo esperado no próximo ano
R$ 0,65
Dividendo por ação (12 meses)
R$ 0,62

Fluxo de caixa descontado

Não se aplica

Fluxo de caixa livre de 5 anos + perpetuidade, descontados, − dívida líquida, ÷ número de ações

Motivo: não se aplica a bancos e seguradoras.

Múltiplos do setor

R$ 12,00

Mediana do setor (P/L, P/VP, EV/EBITDA) × números da empresa

Preço pelo P/L
R$ 17,33
Preço pelo P/VP
R$ 6,67
P/L mediano do setor
7,3x
P/VP mediano do setor
0,9x

Múltiplos históricos

R$ 13,51

Média de 5 anos dos próprios múltiplos × números atuais

P/L médio de 5 anos
7,4x
Preço pelo P/L
R$ 17,60
P/VP médio de 5 anos
1,3x
Preço pelo P/VP
R$ 9,42