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BEES4

BANESTES S/A, Bancos

No valor justo

Os valores são estimativas de modelos matemáticos sobre dados públicos e não constituem recomendação de investimento.

Comparar

Preço justo estimado

R$ 9,33

Cotação
R$ 9,23
Faixa dos modelos
R$ 7,34 a R$ 14,39
Potencial
+1,1%
Confiança
alta

Cotação de 06/10/2026 às 14:15. Cálculo de 06/10/2026 às 14:15.

Por que a confiança é alta

4 de 5 modelos ficaram a até 30% do preço justo e a empresa cumpre os 6 sinais de qualidade.

Sinais de qualidade: 6 de 6

  • Cumpre: Histórico completo: 5 anos de balanços
  • Cumpre: Lucro em todos os últimos 5 anos
  • Cumpre: Lucro estável, sem grandes altos e baixos
  • Cumpre: Lucro nos últimos 12 meses
  • Cumpre: Dividendos em pelo menos 4 dos 5 anos
  • Cumpre: Patrimônio positivo

Próximos proventos

Anunciados pela empresa na B3. Recebe quem tiver a ação no fim da data com.

Agenda completa
  • JCPR$ 0,0288por açãoReferente a Mensal/2026
    Data com
    01/10/2026
    Pagamento
    03/11/2026
  • JCPR$ 0,0738por açãoReferente a 3º Trimestre/2026
    Data com
    01/10/2026
    Pagamento
    14/10/2026

Notícias

O que os portais de mercado publicaram sobre a empresa.

Todas as notícias

Nenhuma notícia sobre a empresa nos últimos dias.

Notícias dos sites indicados; a ligação com as ações e o assunto são feitos automaticamente por inteligência artificial e podem errar. Não são recomendação de investimento.

Fatos e comunicados

Avisos enviados pela empresa à CVM. A CVM atualiza esta lista cerca de uma vez por semana.

Ver mais

Indicadores × setor

Comparados com a mediana das outras empresas do mesmo setor.

P/L
7,2x
setor 7,1x
pior que o setor
P/VP
1,3x
setor 0,9x
pior que o setor
EV/EBITDA
—
setor —
ROE
18%
setor 14%
melhor que o setor
Margem líquida
—
setor —
Dívida líquida/EBITDA
—
setor —
Dividend yield
8,4%
setor 5,1%
melhor que o setor

Últimos 10 anos

Passe o mouse ou toque nas barras e nos pontos para ver os valores.

Receita líquida

Ver os números
AnoReceita líquida
2016R$ 2,9 bi
2017R$ 2,7 bi
2018R$ 2,2 bi
2019R$ 2,1 bi
2020R$ 1,5 bi
2021R$ 2,1 bi
2022R$ 4,8 bi
2023R$ 5,1 bi
2024R$ 4,6 bi
2025R$ 5,5 bi
Lucro líquido

Ver os números
AnoLucro líquido
2016R$ 145,7 mi
2017R$ 167,4 mi
2018R$ 153,7 mi
2019R$ 215,2 mi
2020R$ 221,7 mi
2021R$ 230,5 mi
2022R$ 345,8 mi
2023R$ 323,8 mi
2024R$ 428,6 mi
2025R$ 339,9 mi
Dividendos por ação

Ver os números
AnoDividendos por ação
2016R$ 0,00
2017R$ 0,00
2018R$ 0,00
2019R$ 0,00
2020R$ 0,06
2021R$ 0,35
2022R$ 0,58
2023R$ 0,63
2024R$ 0,69
2025R$ 0,68
Cotação × preço justo
  • Cotação: R$ 9,23 hoje
  • Preço justo: R$ 9,33 hoje

Preço justo dos anos anteriores calculado com os balanços de cada ano e as premissas de juros atuais. Valores por ação sem ajuste de desdobramentos.

Ver os números
AnoCotaçãoPreço justo
2016R$ 2,66R$ 5,05
2017R$ 3,84R$ 6,10
2018R$ 4,25R$ 6,15
2019R$ 6,77R$ 7,30
2020R$ 6,03R$ 6,56
2021R$ 5,76R$ 6,64
2022R$ 6,50R$ 8,35
2023R$ 10,09R$ 8,04
2024R$ 8,70R$ 9,14
2025R$ 8,15R$ 8,32
hojeR$ 9,23R$ 9,33

Os modelos

Preço justo de cada modelo, com a fórmula e os números usados.

Graham

R$ 14,39

√(22,5 × LPA × VPA)

LPA (lucro por ação)
R$ 1,27
VPA (patrimônio por ação)
R$ 7,23

Bazin

R$ 11,08

Dividendo médio de 3 anos ÷ 6%

Retorno mínimo exigido
6,0%
Dividendo médio por ação (3 anos)
R$ 0,66

Gordon

R$ 7,34

Dividendo do próximo ano ÷ (custo de capital − crescimento)

Crescimento na perpetuidade (g)
5,3%
Custo de capital (k)
16%
Dividendo esperado no próximo ano
R$ 0,81
Dividendo por ação (12 meses)
R$ 0,77

Fluxo de caixa descontado

Não se aplica

Fluxo de caixa livre de 5 anos + perpetuidade, descontados, − dívida líquida, ÷ número de ações

Motivo: não se aplica a bancos e seguradoras.

Múltiplos do setor

R$ 7,95

Mediana do setor (P/L, P/VP, EV/EBITDA) × números da empresa

Preço pelo P/L
R$ 9,09
Preço pelo P/VP
R$ 6,81
P/L mediano do setor
7,1x
P/VP mediano do setor
0,9x

Múltiplos históricos

R$ 9,15

Média de 5 anos dos próprios múltiplos × números atuais

P/L médio de 5 anos
7,7x
Preço pelo P/L
R$ 9,79
P/VP médio de 5 anos
1,2x
Preço pelo P/VP
R$ 8,50