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BRSR3

BANRISUL S/A, Bancos

No valor justo

Os valores são estimativas de modelos matemáticos sobre dados públicos e não constituem recomendação de investimento.

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Preço justo estimado

R$ 18,75

Cotação
R$ 18,62
Faixa dos modelos
R$ 15,11 a R$ 30,12
Potencial
+0,7%
Confiança
alta

Cotação de 06/10/2026 às 15:00. Cálculo de 06/10/2026 às 15:00.

Por que a confiança é alta

3 de 4 modelos ficaram a até 30% do preço justo e a empresa cumpre os 6 sinais de qualidade.

Sinais de qualidade: 6 de 6

  • Cumpre: Histórico completo: 5 anos de balanços
  • Cumpre: Lucro em todos os últimos 5 anos
  • Cumpre: Lucro estável, sem grandes altos e baixos
  • Cumpre: Lucro nos últimos 12 meses
  • Cumpre: Dividendos em pelo menos 4 dos 5 anos
  • Cumpre: Patrimônio positivo

Próximos proventos

Anunciados pela empresa na B3. Recebe quem tiver a ação no fim da data com.

Agenda completa

Nenhum provento anunciado no momento. O último foi JCP de R$ 0,2201 por ação, pago em 28/09/2026.

Notícias

O que os portais de mercado publicaram sobre a empresa.

Todas as notícias

Notícias dos sites indicados; a ligação com as ações e o assunto são feitos automaticamente por inteligência artificial e podem errar. Não são recomendação de investimento.

Fatos e comunicados

Avisos enviados pela empresa à CVM. A CVM atualiza esta lista cerca de uma vez por semana.

Ver mais

Indicadores × setor

Comparados com a mediana das outras empresas do mesmo setor.

P/L
4,6x
setor 7,3x
melhor que o setor
P/VP
0,6x
setor 1,1x
melhor que o setor
EV/EBITDA
—
setor —
ROE
14%
setor 15%
pior que o setor
Margem líquida
—
setor —
Dívida líquida/EBITDA
—
setor —
Dividend yield
8,5%
setor 5,1%
melhor que o setor

Últimos 10 anos

Passe o mouse ou toque nas barras e nos pontos para ver os valores.

Receita líquida

Ver os números
AnoReceita líquida
2016R$ 10,5 bi
2017R$ 9,3 bi
2018R$ 8,5 bi
2019R$ 8,1 bi
2020R$ 7,4 bi
2021R$ 7,7 bi
2022R$ 13,0 bi
2023R$ 14,9 bi
2024R$ 16,4 bi
2025R$ 21,7 bi
Lucro líquido

Ver os números
AnoLucro líquido
2016R$ 728,3 mi
2017R$ 1,1 bi
2018R$ 907,8 mi
2019R$ 1,3 bi
2020R$ 619,7 mi
2021R$ 1,1 bi
2022R$ 841,8 mi
2023R$ 1,0 bi
2024R$ 727,3 mi
2025R$ 1,7 bi
Dividendos por ação

Ver os números
AnoDividendos por ação
2016R$ 0,65
2017R$ 0,77
2018R$ 1,00
2019R$ 1,46
2020R$ 529,80
2021R$ 1,08
2022R$ 0,88
2023R$ 0,92
2024R$ 0,99
2025R$ 1,60
Cotação × preço justo
  • Cotação: R$ 18,62 hoje
  • Preço justo: R$ 18,75 hoje

Preço justo dos anos anteriores calculado com os balanços de cada ano e as premissas de juros atuais. Valores por ação sem ajuste de desdobramentos.

Ver os números
AnoCotaçãoPreço justo
2016R$ 11,33R$ 21,49
2017R$ 26,40R$ 28,18
2018R$ 21,40R$ 26,81
2019R$ 23,00R$ 23,02
2020R$ 15,75R$ 15.200,35
2021R$ 11,86R$ 22,13
2022R$ 10,71R$ 18,10
2023R$ 13,86R$ 16,35
2024R$ 11,65R$ 11,95
2025R$ 16,80R$ 18,86
hojeR$ 18,62R$ 18,75

Os modelos

Preço justo de cada modelo, com a fórmula e os números usados.

Graham

R$ 51,15

√(22,5 × LPA × VPA)

LPA (lucro por ação)
R$ 4,01
VPA (patrimônio por ação)
R$ 28,96

Bazin

R$ 19,53

Dividendo médio de 3 anos ÷ 6%

Retorno mínimo exigido
6,0%
Dividendo médio por ação (3 anos)
R$ 1,17

Gordon

R$ 15,11

Dividendo do próximo ano ÷ (custo de capital − crescimento)

Crescimento na perpetuidade (g)
5,3%
Custo de capital (k)
16%
Dividendo esperado no próximo ano
R$ 1,67
Dividendo por ação (12 meses)
R$ 1,59

Fluxo de caixa descontado

Não se aplica

Fluxo de caixa livre de 5 anos + perpetuidade, descontados, − dívida líquida, ÷ número de ações

Motivo: não se aplica a bancos e seguradoras.

Múltiplos do setor

R$ 30,12

Mediana do setor (P/L, P/VP, EV/EBITDA) × números da empresa

Preço pelo P/L
R$ 29,34
Preço pelo P/VP
R$ 30,90
P/L mediano do setor
7,3x
P/VP mediano do setor
1,1x

Múltiplos históricos

R$ 17,98

Média de 5 anos dos próprios múltiplos × números atuais

P/L médio de 5 anos
5,2x
Preço pelo P/L
R$ 20,75
P/VP médio de 5 anos
0,5x
Preço pelo P/VP
R$ 15,21