Graham
R$ 6,98
√(22,5 × LPA × VPA)
- LPA (lucro por ação)
- R$ 0,46
- VPA (patrimônio por ação)
- R$ 4,75
PGMN3
EMPREENDIMENTOS PAGUE MENOS SA, Comércio (Atacado e Varejo)
Abaixo do valor
Os valores são estimativas de modelos matemáticos sobre dados públicos e não constituem recomendação de investimento.
Preço justo estimado
R$ 7,29
- Cotação
- R$ 4,70
- Faixa dos modelos
- R$ 5,65 a R$ 8,27
- Potencial
- +55%
- Confiança
- média
Cotação de 06/10/2026 às 14:15. Cálculo de 06/10/2026 às 14:15.
Antes de investir
Esta ação aparece como oportunidade, e mesmo assim há pontos que pesam contra. Eles não anulam a estimativa — ajudam a decidir com os olhos abertos.
2 dos 6 sinais de qualidade não são cumpridos
- — Lucro estável, sem grandes altos e baixos
- — Dividendos em pelo menos 4 dos 5 anos
3 dos 6 modelos não se aplicam a esta empresa
- — pagou dividendos em menos de 4 dos últimos 5 anos
- — pagou dividendos em menos de 4 dos últimos 5 anos
- — resultado inválido
Por que a confiança é média
A empresa cumpre 4 de 6 sinais de qualidade.
Sinais de qualidade: 4 de 6
- Cumpre: Histórico completo: 5 anos de balanços
- Cumpre: Lucro em todos os últimos 5 anos
- Não cumpre: Lucro estável, sem grandes altos e baixos
- Cumpre: Lucro nos últimos 12 meses
- Não cumpre: Dividendos em pelo menos 4 dos 5 anos
- Cumpre: Dívida sob controle: patrimônio positivo e dívida líquida abaixo de 3× o EBITDA
Próximos proventos
Anunciados pela empresa na B3. Recebe quem tiver a ação no fim da data com.
Nenhum provento anunciado no momento. O último foi JCP de R$ 0,2577 por ação, pago em 02/02/2026.
Notícias
O que os portais de mercado publicaram sobre a empresa.
Money Times, 05/10 às 16:43
SLCE3, PGMN3, FLRY3 e outras sete small caps para investir em outubro, segundo Itaú BBA (abre o site Money Times em nova aba)Analistas
Notícias dos sites indicados; a ligação com as ações e o assunto são feitos automaticamente por inteligência artificial e podem errar. Não são recomendação de investimento.
Fatos e comunicados
Avisos enviados pela empresa à CVM. A CVM atualiza esta lista cerca de uma vez por semana.
- 11/09/2026Comunicado ao MercadoAquisição/Alienação de Participação Acionária (art. 12 da Instr. CVM nº 358)Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 11/09/2026Comunicado ao MercadoAquisição/Alienação de Participação Acionária (art. 12 da Instr. CVM nº 358)Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 03/09/2026Comunicado ao MercadoAquisição/Alienação de Participação Acionária (art. 12 da Instr. CVM nº 358)Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 02/09/2026Comunicado ao MercadoAquisição/Alienação de Participação Acionária (art. 12 da Instr. CVM nº 358)Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 01/09/2026Comunicado ao MercadoAquisição/Alienação de Participação Acionária (art. 12 da Instr. CVM nº 358)Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 19/08/2026Comunicado ao MercadoApresentação de Resultados 2T26Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 19/08/2026Comunicado ao MercadoApresentação de Resultados 2T26 (versão em inglês)Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 07/08/2026Comunicado ao MercadoMaterial Publicitária da Oferta Pública da 9ª Emissão de DebênturesAbrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
Ver mais
- 06/08/2026Aviso aos AcionistasAviso ao Mercado - 9ª Emissão de DebênturesAbrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 28/07/2026Aviso aos AcionistasCancelamento de Assembleia Geral ExtraordináriaAbrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 09/07/2026Comunicado ao MercadoRenúncia de membro do conselho de administraçãoAbrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 26/06/2026Comunicado ao MercadoAquisição/Alienação de Participação Acionária (art. 12 da Instr. CVM nº 358)Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 17/06/2026Comunicado ao MercadoApresentação - Evento GLP-1Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 16/06/2026Fato RelevanteAquisição de Ações de Emissão da Própria CompanhiaAbrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 18/05/2026Comunicado ao MercadoApresentação Institucional (PT/EN)Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 05/05/2026Comunicado ao MercadoApresentação de Resultados 1T26 (versão em inglês)Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 05/05/2026Comunicado ao MercadoApresentação de Resultados 1T26Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 23/03/2026Comunicado ao MercadoApresentação Institucional (PT/EN)Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 18/03/2026Comunicado ao MercadoAquisição/Alienação de Participação Acionária (art. 12 da Instr. CVM nº 358)Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
- 16/03/2026Comunicado ao MercadoAquisição/Alienação de Participação Acionária (art. 12 da Instr. CVM nº 358)Abrir documento (abre o site da CVM em nova aba)
Indicadores × setor
Comparados com a mediana das outras empresas do mesmo setor.
- P/L
- 10,3x
- setor 8,9x
- pior que o setor
- P/VP
- 1,0x
- setor 1,2x
- melhor que o setor
- EV/EBITDA
- 4,5x
- setor 5,6x
- melhor que o setor
- ROE
- 9,6%
- setor 11%
- pior que o setor
- Margem líquida
- 2,1%
- setor 2,4%
- pior que o setor
- Dívida líquida/EBITDA
- 2,3x
- setor 1,2x
- pior que o setor
- Dividend yield
- 3,0%
- setor 1,3%
- melhor que o setor
Últimos 10 anos
Passe o mouse ou toque nas barras e nos pontos para ver os valores.
Ver os números
| Ano | Receita líquida |
|---|---|
| 2016 | R$ 5,5 bi |
| 2017 | R$ 6,0 bi |
| 2018 | R$ 6,2 bi |
| 2019 | R$ 6,4 bi |
| 2020 | R$ 6,9 bi |
| 2021 | R$ 7,5 bi |
| 2022 | R$ 9,2 bi |
| 2023 | R$ 11,2 bi |
| 2024 | R$ 12,6 bi |
| 2025 | R$ 14,9 bi |
Ver os números
| Ano | Lucro líquido |
|---|---|
| 2016 | R$ 41,7 mi |
| 2017 | R$ 81,6 mi |
| 2018 | R$ 93,0 mi |
| 2019 | -R$ 6,9 mi |
| 2020 | R$ 96,0 mi |
| 2021 | R$ 164,5 mi |
| 2022 | R$ 263,7 mi |
| 2023 | R$ 219.000,00 |
| 2024 | R$ 103,1 mi |
| 2025 | R$ 260,3 mi |
Ver os números
| Ano | Dividendos por ação |
|---|---|
| 2016 | R$ 0,13 |
| 2017 | R$ 0,00 |
| 2018 | R$ 0,00 |
| 2019 | — |
| 2020 | R$ 0,00 |
| 2021 | R$ 0,00 |
| 2022 | R$ 0,00 |
| 2023 | R$ 0,15 |
| 2024 | R$ 0,08 |
| 2025 | R$ 0,27 |
- Cotação: R$ 4,70 hoje
- Preço justo: R$ 7,29 hoje
Preço justo dos anos anteriores calculado com os balanços de cada ano e as premissas de juros atuais. Valores por ação sem ajuste de desdobramentos.
Ver os números
| Ano | Cotação | Preço justo |
|---|---|---|
| 2020 | R$ 9,02 | R$ 11,67 |
| 2021 | R$ 9,35 | R$ 8,64 |
| 2022 | R$ 4,38 | R$ 9,85 |
| 2023 | R$ 3,96 | R$ 6,83 |
| 2024 | R$ 3,16 | R$ 5,77 |
| 2025 | R$ 6,09 | R$ 6,56 |
| hoje | R$ 4,70 | R$ 7,29 |
Os modelos
Preço justo de cada modelo, com a fórmula e os números usados.
Bazin
Não se aplica
Dividendo médio de 3 anos ÷ 6%
Motivo: pagou dividendos em menos de 4 dos últimos 5 anos.
Gordon
Não se aplica
Dividendo do próximo ano ÷ (custo de capital − crescimento)
Motivo: pagou dividendos em menos de 4 dos últimos 5 anos.
Fluxo de caixa descontado
Não se aplica
Fluxo de caixa livre de 5 anos + perpetuidade, descontados, − dívida líquida, ÷ número de ações
Motivo: resultado inválido.
- Crescimento na perpetuidade (g)
- 5,3%
- Custo de capital (k)
- 16%
- Fluxo de caixa livre médio
- R$ 196,5 mi
- Valor da empresa
- R$ 2,2 bi
- Crescimento projetado
- 10%
- Dívida líquida
- R$ 3,4 bi
Múltiplos do setor
R$ 5,65
Mediana do setor (P/L, P/VP, EV/EBITDA) × números da empresa
- Preço pelo P/L
- R$ 4,06
- Preço pelo P/VP
- R$ 5,65
- P/L mediano do setor
- 8,9x
- P/VP mediano do setor
- 1,2x
- Preço pelo EV/EBITDA
- R$ 6,97
- EV/EBITDA mediano do setor
- 5,6x
Múltiplos históricos
R$ 8,27
Média de 5 anos dos próprios múltiplos × números atuais
- P/L médio de 5 anos
- 1.962,2x
- Preço pelo P/L
- R$ 894,81
- P/VP médio de 5 anos
- 1,1x
- Preço pelo P/VP
- R$ 5,28
- EV/EBITDA médio de 5 anos
- 6,2x
- Preço pelo EV/EBITDA
- R$ 8,27